【節税】つみたてNISAで節税しながらお得に資産形成してみませんか？

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つみたてNISAとは

つみたてNISAとは長期的な資産形成を
サポートするため導入された非課税制度です。

ざっくり説明すると、

本来、投資で稼いだお金にも課税されますが、
NISA口座で運用する非課税投資枠(毎年40万円)
で得られた収益に対しては課税されません。

非課税となる期間は20年間となり、
最大800万円を非課税で資産運用できるため、
長期投資をするのに適した制度と言えます。

こんな人にオススメ！！

つみたてNISAをざっくりと説明しましたが、
メリットやデメリットををまとめます。

つみたてNISAのメリットは、

だと考えています。

株式投資にかかる税金として、
企業からの配当金にかかる「配当課税」、
株の売買で得た金額にかかる「譲渡益課税」
の2種類が存在しています。

本来は約20%の税率がかけられますが、
つみたてNISAでは非課税となるため、
効率良く資産形成できると言えます。

一般的に投資に対してのイメージは
”多くのお金が必要”が多いのですが、
つみたてNISAは小額から始められます。

年間40万円非課税で投資できる制度ですが、
月100円～など自分で金額を決められるため
年間40万円も投資しなくても大丈夫です。

まずは低額からつみたてNISAを始めて、
余裕があれば投資額を増やしていきましょう。

つみたてNISAは途中で解約できるため
資産をいつでも自由に換金できます。

下記のようなライフイベントによって
急にお金が必要になる可能性がある人も
気軽に始めることができると言えます。

結婚、出産、教育、住宅購入、介護、etc

一方、節税しながら資産形成できる制度
としてつみたてNISAとよく比較される
iDeCoは60歳まで引き出せません。

iDeCoとつみたてNISAは併用できるので、
更に節税しながら資産形成したい人は
是非iDeCoの併用も検討してみて下さい。

つみたてNISAのデメリットは、

だと考えています。

つみたてNISAの対象となる商品は、
一定の条件を満たして金融庁に届け出された
株式投資信託とETF(上場投資信託)のみです。

自由に投資先(銘柄)を選びたい人は、
別の口座で運用するしかありません。

つみたてNISAを開始する場合は、
専用のNISA口座を開設する必要があります。

このNISA口座と他の口座との間では、
利益と損失の相殺ができません。

NISA口座で10万円の損失が発生し、
他の口座で100万円の利益が出た場合、
損益通算できないため90万円ではなく
100万円に課税される制度となっています。

つみたてNISA以外は考えていない人は、
特に気にしなくてもいいかと思います。

つみたてNISAを始めるためには、
証券会社・銀行などの金融機関で
専用の口座を開設する必要があります。

日本に住む20歳以上の方なら誰でも開けます。

オススメの証券会社を紹介します。